疫情当前，如何做好现金流管制？
文章来源：《精明理财》 今时今日，整个世界正在目睹一些以前从未发生过的事情。随着感染人数的持续上升，新冠状病毒的传播对全球人类构成了全面的威胁。企业正面临冲击，特别是在现金流方面，而销售额也在明显下降。尽管政府和金融机构在赠款和财政援助方面提供某种形式的帮助，但很明显，企业必须采取一切措施以确保自己能摆脱这场财务及健康危机，而现金流则是企业在未来六至十二个月内只管重要的生存基本之道。 虽然管理团队必须在业务模式、产品战略方面迅速做出战略举措，甚至对您所从事的业务的一切进行根本性的变革，但马上实施一些财务运营策略来保护业务的生命来源（现金）也同样重要。以下是我认为中小企业加速现金流周期而实施的一些简单建议。 1. 检讨付款优先次序，并与供应商要求协商更长的付款期限 列出未来三个月到期的所有款项。给予员工的工资优先权（军心所在），然后看看过后还有什么开销可以协商，什么费用必须支付，并向供应商要求付款期的最大宽限期 2. 加快收款速度和力度 每天的其中一项首要任务就是致电客户，检查逾期或即将到期的付款。寻找一些拥有良好信任和关系的客户，要求他们提前付款以协助您的企业。这个时候，您的销售员和客户的关系至关重要呢。对于那些拖了许久的应收账款，可以和客户商讨，如果逾期的余额可在一周内支付，则提供一些折扣，这可能可以鼓励他们作出一些还款。 这样做也许比您去雇佣一家托收欠款机构去追讨应收账款要便宜。而且这些可能本来就是您可能永远收不回的账款。 3. 提早开单时机 如果您的公司习惯性的迟七天开单给客户，那也表示您延后了七天才收款。 假设您每周的收入为RM70,000（平均每天RM10,000）, 它的效果就是你少了RM7,000的营运现金。 若您需要10天后才开出单据， 这就等于您需要RM100,000的现金来营运。 4. 更频繁地开出发票 如果您向客户计算收费的方式是时间，请考虑从每月计费开发票一次增加为每月开两次发票。每月 1 日和 15 日及时计费可加快即时现金流。 5. 提供折扣 这种提供发票折扣的方式可以加快客户还款速度，但请事先确保您充分考量了它的成本是多少。一些大公司通常会制定一些还款奖励政策，奖励客户提早付款即可获得折扣，例如客户在 10 天内付款可获折扣 2%。但也请多加注意：若过于忽然的提供在10天内还款即可获得5%的付款折扣，若是感觉过高，可能让客户收到不对的讯息，误会公司在赚取暴利或其他原因。当然，在像现在这样的艰难时刻，企业家可能不得不想尽各种办法来获得现金流，所以您必须做出决定和判断，是否要给出和给出多少的折扣。 6. 要求预付一些款项 与其一般的做完再开单，或阶段性开单，不如考虑要求客户在我们工作开始前支付40%，然后工作期间付30%，及完成后再付30%。当然实际的比例和条件需要企业家去争取和谈判。 通过实施这些关键步骤，整理出您的想法，找出您可以延迟付款的地方，并加快收款以缓解您目前的现金流危机。当然，为了衡量整个情况并作出正确的判断，唯一的办法就是做一个危机现金流估算表。
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